資産運用実績 2023年11月末時点
2023年もあと一か月。今年は本当に時間が経つのが早いです。私生活でも色々な変化があり、その対応をしていたら、あっという間に時間が過ぎてしまった感じです。私は長い海外生活から日本に戻り、やっとマイナンバーの申請をして、今月12月にやっと入手予定です。そしたら、念願の新NISA口座を開設できる＾＾。約20％の非課税枠は超魅力的で、株式投資をしている私としては対応必須事項です。12月中に新NISA口座を開設して、24年1月からはフル活用していこうと思っています。そんな訳でどうせ投資するなら新NISA口座と考えてしまい、ここ2か月間全然新規追加投資をできていませんが、150万円ぐらいは資産増加できているのでラッキーです。24年1月からは非課税枠を優先的に埋めていき、インカムゲイン、キャピタルゲインを丸儲けしていきたいと思います。
アメリカの景気指数はインフレ低下の傾向が強くなり、米ドル金利も下落傾向に入り始めている感じですね。同時に中小企業の倒産、住宅着工件数、製造業設備投資指数など景気下落傾向です。その煽りを中国やその他の新興国が受けており、今まで海外で利益を出していた日本企業にも多かれ少なかれ影響が出そうです。それに加えて、戦争、大統領選挙、グレートサウス台頭、中東諸国がアメリカに反旗を翻すような状態で、本当に今後の世界情勢はどうなるのか分かりませんね。しかし、そんな中、貯金だけしてても、何の解決にもなりませんので、我々は投資して自分を守っていかなければなりません。サラリーマンの仕事もある中で、リスクは分散し、手間をかけずに、資産形成していきたいと思います。
私は一人の日本人のサラリーマンとして、勤めている会社の成長の為に頑張ります。自分自身も仕事と投資で資産を増加させて、豊かな未来を作っていきます。私の資産もここ数年相当順調に増加させてこれています。複利の効果も大活躍です。コツコツと着実な投資を心掛け、「心の安心」と「選択肢の増加」の為に頑張っていこうと思います。それでは資産実績報告です。
2023年11月の資産運用実績
◆運用資産総額
8,255万円 ⇒ 8,420万円（＋165万円）
（目標）運用資産総額「1億円」
・運用内訳（23年11月末時点）
米国債券： 14万円 ⇒ 14万円（±0万円）
投資信託： 1,011万円 ⇒ 879万円（‐132万円）
米国株 ： 1,112万円 ⇒ 1,191万円（＋79万円）
日本株 ： 6,118万円 ⇒ 6,335万円（＋217万円）
⇒23年11月で165万円の運用資産増加！
◆2023年配当累積（～11月）
年間累積配当金（日本円）
： 123.3万円 ⇒ 134.6万円（＋11.3万円）
⇒11月日本円配当は11.3万円
年間累積配当金（米ドル）
： 1,212＄ ⇒ 1,417＄（＋204＄）
⇒10月は米国株より204$ 配当受領
（最終目標）年間受取配当金額合計「600万円」
11月末の受取配当累計金額合計は「140⇒155万円」
⇒2023年目標の200万円/年。達成できそう＾－＾
◆2023年売却益（～11月）
年間累積売買益
：316万円 ⇒ 366万円（＋50万円）
【23年11月の総括】
23年11月の運用資産総額は165万円増加し、8,420万円へ増加。11月は新NISAを控えてる事もあり殆ど追加投資もしなかった中で、運用資産が165万円増加。ラッキーでした。売買益は約50万円、配当金も11万円受け取りました。投資待機資金は240万円増加しました。大した事もしてないのに、なかなか良い1か月でした。今後は新NISA口座をフル活用しつつ、余剰資金は特定口座で今まで通りにインデックスファンド、米国ETF、高配当個別銘柄で淡々と投資を続けていこうと思います。兎に角、焦らず、Myルールに沿って、コツコツと資産運用、配当受け取り金額増加をさせていこうと思います。
私の基本的な投資方法は、高配当個別株、米国ETF、インデックスファンド。この3本柱です。時間をかけずに、仕事にも影響のないこの方法を私は気に入っています。今後も積立投資は継続して、キャッシュポジションを高目つつ、次の買いのタイミングを探っていこうと思います。
【投資Myルール】
■高配当株でも10年以上分の配当を
一括で貰える含み益なら一旦利確。
（含み益は幻想）
■投資信託積立は含み益25％で一旦利確。
そして、再投資。（皆売り時を迷ってる）
【投資目標Step1】 ➡2025年達成を目指す！
・投資運用総額1億円
・年間配当金額300万円（月次配当25万円）
【投資目標Step2】 ➡2027年達成を目指す！
・投資運用総額1.4億円
・年間配当金額400万円（月次配当33万円）
【投資目標Step3】 ➡2030年達成を目指す！
・投資運用総額2億円
・年間配当金額600万円（月次配当50万円）
【投資目標Final】 ➡2033年達成を目指す！
・投資運用総額3億円
・年間配当金額1000万円（月次配当83万円）
・子供2人の海外留学費用を配当だけで賄う
今後も「投資に関する情報、考え方、資産状況」を当ブログで更新していきます。
宜しくお願いします。
EfforTom＾＾
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