資産運用実績 2023年10月末時点
23年10月終了し、今年もあと2か月となりました。私自身は11月1日より転職し、新たな生活開始となりました。今まで海外生活でマイナンバーを保持していなかったので、今回申請をして、しっかり新NISAの恩恵を受けようと準備を開始しました。20％の税金免除は本当に大きいです。楽しみ。新NISA口座を優先して投資を継続していこうと思います。投資戦略は現在検討中です＾＾。
米国金利の更なる利上げはありませんでしたが、日本と米国の金利の差は依然として大きく、円安はまだまだ継続しそうです。しかし、米国での中小企業の倒産や住宅着工状況などに、景気下落の傾向が出始めているようです。米国の追加利上げ懸念が無くなった事により11月上旬は株価急上昇。暫く、徐々に上昇していくかもしれませんね。
ウクライナ戦争、ガザ紛争、グレートサウス台頭、米国大統領選、原油価格、台湾問題など、世界情勢は本当に気が抜けず、変化の多くなる事が考えられるので、日本株、米国株、投資信託だけではなく、不動産、金、仮想通貨などを本格的に検討していかなければならないと思います。特に不動産は勉強を開始し、検討をしていこうと思います。
私は一人の日本人のサラリーマンとして、勤めている会社の成長の為に頑張ります。自分自身も仕事と投資で資産を増加させて、豊かな未来を作っていきます。私の資産もここ数年相当順調に増加させてこれています。複利の効果も大活躍です。コツコツと着実な投資を心掛け、「心の安心」と「選択肢の増加」の為に頑張っていこうと思います。それでは資産実績報告です。
2023年10月の資産運用実績
◆運用資産総額
8,316万円 ⇒ 8,255万円（‐60万円）
（目標）運用資産総額「1億円」
・運用内訳（23年10月末時点）
米国債券： 14万円 ⇒ 14万円（±0万円）
投資信託： 1,036万円 ⇒ 1,011万円（‐25万円）
米国株 ： 1,093万円 ⇒ 1,112万円（＋18万円）
日本株 ： 6,172万円 ⇒ 6,118万円（‐54万円）
⇒23年10月で60万円の運用資産減少！
◆2023年配当累積（～10月）
年間累積配当金（日本円）
： 122.8万円 ⇒ 123.3万円（＋0.5万円）
⇒10月日本円配当は0.5万円
年間累積配当金（米ドル）
： 1,135＄ ⇒ 1,212＄（＋77＄）
⇒10月は米国株より77$ 配当受領
（最終目標）年間受取配当金額合計「600万円」
10月末の受取配当累計金額合計は「139⇒140万円」
⇒2023年目標の180万円/年。達成できそう＾－＾
◆2023年売却益（～10月）
年間累積売買益
：316万円 ⇒ 316万円（±0万円）
【23年10月の総括】
23年10月の運用資産総額は60万円減少し、8,255万円へ減少。10月は株価も下落、配当金も少なく、少し残念な月でした。海外機関投資家は日本市場から資金を引き揚げ、株式投資から米国債券へ資金が移動し多様ですが、11月初には米国利上げは無しとなり、市場の不安も緩和された事から、米国、日本共に株価は急上昇。まずは一安心ですが、何があるか分からない世界情勢、冒険はせずに、淡々とインデックスファンドと米国ETFをドルコスト平均法で淡々と投資を継続し、優良高配当銘柄を割安時に呼応入し、着実に配当金を増加させていくと同時に、不動産などの現物資産を勉強しながら、準備を進めていこうと思います。兎に角、Myルールに沿って、コツコツと資産運用、配当受け取り金額を増加させていこうと思います。
私の基本的な投資方法は、高配当個別株、米国ETF、インデックスファンド。この3本柱です。時間をかけずに、仕事にも影響のないこの方法を私は気に入っています。今後も積立投資は継続して、キャッシュポジションを高目つつ、次の買いのタイミングを探っていこうと思います。
【投資Myルール】
■高配当株でも10年以上分の配当を
一括で貰える含み益なら一旦利確。
（含み益は幻想）
■投資信託積立は含み益25％で一旦利確。
そして、再投資。（皆売り時を迷ってる）
【投資目標Step1】 ➡2025年達成を目指す！
・投資運用総額1億円
・年間配当金額300万円（月次配当25万円）
【投資目標Step2】 ➡2027年達成を目指す！
・投資運用総額1.4億円
・年間配当金額400万円（月次配当33万円）
【投資目標Step3】 ➡2030年達成を目指す！
・投資運用総額2億円
・年間配当金額600万円（月次配当50万円）
【投資目標Final】 ➡2033年達成を目指す！
・投資運用総額3億円
・年間配当金額1000万円（月次配当83万円）
・子供2人の海外留学費用を配当だけで賄う
今後も「投資に関する情報、考え方、資産状況」を当ブログで更新していきます。
宜しくお願いします。
EfforTom＾＾
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