資産運用実績 2023年9月末時点

資産運用実績 2023年9月末時点

9月が終了しました。2023年の4分の3が終了です。日本は残暑と言われていますが、朝晩は結構冷えてくるようになってきました。9月途中までは絶好調だった日本株も、9月末から10月上旬にかけて、下落傾向です。米国金利の更なる上昇予測と日銀の金融緩和継続宣言で円安傾向は拍車が掛かり、資金が米国債に集まり始め、日経平均株価にも影響が出ているようです。私も自己資金の大半が米ドルだったら、安全に4％リターンを獲得できる方に飛びついてしまうでしょう＾＾。リスクのある株式への投資は控えますよね。当たり前だと思います。でも、日本経済、日本企業、日本市場には本当に頑張ってほしいです。外国人旅行客が日本に来て「日本は安い」なって言われてるのは悔しいです。もっと日本が潤って、日本人が裕福になってほしいです。私に何ができるんだろう～。

今はまだ日本円資産が大半なので、引き続き、着実に米ドル資産への移行を進めていこうと思います。しかし、最近少し感じているのは、通貨は国家が紙幣を市場に供給する事で、その価値は希薄化してしまうのに、現在それが過剰に実施されている気がする。大丈夫のか？っと。供給が無制限なのに対して、供給に限りがある「金」、「暗号通貨」は長期的には有効なのではないかと考え始めています。色々と検討しながら今後の投資ポートフォリオを構築していこうと思います。

私は一人の日本人のサラリーマンとして、勤めている会社の成長の為に頑張ります。自分自身も仕事と投資で資産を増加させて、豊かな未来を作っていきます。私の資産もここ数年相当順調に増加させてこれています。複利の効果も大活躍です。コツコツと着実な投資を心掛け、「心の安心」と「選択肢の増加」の為に頑張っていこうと思います。それでは資産実績報告です。

2023年9月の資産運用実績

◆運用資産総額
　8,037万円 ⇒ 8,316万円（＋278万円）
　（目標）運用資産総額「1億円」

・運用内訳（23年9月末時点）
　米国債券： 14万円 ⇒ 14万円（±0万円）
　投資信託： 1,046万円 ⇒ 1,036万円（‐10万円）
　米国株　： 1,084万円 ⇒ 1,093万円（＋9万円）
　日本株　： 5,893万円 ⇒ 6,172万円（＋279万円）
⇒23年9月で278万円の運用資産増加！

◆2023年配当累積（～9月）
　年間累積配当金（日本円）
　： 89.3万円 ⇒ 122.8万円（±33.4万円）
　⇒9月日本円配当は33.4万円
　
　年間累積配当金（米ドル）
　： 966＄ ⇒ 1,135＄（＋170＄）
　⇒9月は米国株より170$ 配当受領

　（最終目標）年間受取配当金額合計「600万円」
　9月末の受取配当累計金額合計は「103⇒139万円」
　⇒2023年の目標は180万円/年。達成できそう＾－＾

◆2023年売却益（～9月）
　年間累積売買益
　：316万円 ⇒ 316万円（±0万円）

【23年9月の総括】
23年9月の運用資産総額は278万円増加し、8,316万円へ増加。9月は日本株、米国株よりそれぞれ配当金を頂き、毎月の積立投資と日本株の含み益増加で運用資産総額を大幅に増加する事が出来ました。1か月で278万円増加はなかなかですよね。実は含み益が1000万円を超えており、一部売却利確も検討しているとことです。今、私の投資運用資産の9割はまだ日本円なので、段階的に米ドル運用へ切り替えており、最終的には日本円と米ドル資産を50％ずつにする予定です。今年の運用目標は既に達成しており、優良高配当銘柄の買い時を探っている状況です。日本の優良銘柄は高値を維持しており、なかなか手が出ない状況ですが、インデックスファンド、米国ETFへのドルコスト平均法で淡々と毎週、毎月投資を継続しているので、機会を逃しているのではないかという焦りはない状態を維持できています。兎に角、Myルールに沿って、コツコツと資産運用、配当受け取り金額を増加させていこうと思います。

私の基本的な投資方法は、高配当個別株、米国ETF、インデックスファンド。この3本柱です。時間をかけずに、仕事にも影響のないこの方法を私は気に入っています。今後も積立投資は継続して、キャッシュポジションを高目つつ、次の買いのタイミングを探っていこうと思います。

【投資Myルール】
■高配当株でも10年以上分の配当を
　一括で貰える含み益なら一旦利確。
　（含み益は幻想）
■投資信託積立は含み益25％で一旦利確。
　そして、再投資。（皆売り時を迷ってる）

【投資目標Step1】　➡2025年達成を目指す！
・投資運用総額1億円
・年間配当金額300万円（月次配当25万円）

【投資目標Step2】　➡2027年達成を目指す！
・投資運用総額1.4億円
・年間配当金額400万円（月次配当33万円）

【投資目標Step3】　➡2030年達成を目指す！
・投資運用総額2億円
・年間配当金額600万円（月次配当50万円）