資産運用実績 2023年7月末時点
8月は少し忙しくて、このブログの更新が遅れてしまいました。7月末時点の資産運用実績を更新していこうと思います。「Sell in May」なんて、完全無視で5月、6月、7月と株価は上昇してきましたが、ここからどうなっていくのかとても難しい印象です。8月、9月、10月は一般的に夏枯れで株価は低迷すると言われていて、私もそれを想定してCash Positionを増やしている状況です。2023年はここまで非常に順調に資産増加を進められているので、ここで一旦小休止。次の買い時を待ち構えています。
今、日本には大きなチャンスが来ていると思っています。「日本企業好決算」「半導体製造日本回帰」「デフレ→良いインフレ」「東証PBR1倍目標」「バフェット効果」他にもたくさん。日本人全体がもっと金持ちになり、明るい将来を考えられるような、経済成長、国の施策、様々な制度。本当に期待しています。国内産業と経済を活性化させていけたらと思いますね。
私は一人の日本人のサラリーマンとして、勤めている会社の成長の為に頑張ります。自分自身も仕事と投資で資産を増加させて、豊かな未来を作っていきます。私の資産もここ数年相当順調に増加させてこれています。複利の効果も大活躍です。コツコツと着実な投資を心掛け、「心の安心」と「選択肢の増加」の為に頑張っていこうと思います。それでは資産実績報告です。
2023年7月の資産運用実績
◆運用資産総額
7,453万円 ⇒ 7,715万円（＋262万円）
（目標）運用資産総額「1億円」
・運用内訳（23年7月末時点）
米国債券： 14万円 ⇒ 14万円（±0万円）
投資信託： 967万円 ⇒ 1,008万円（＋41万円）
米国株 ： 987万円 ⇒ 1,018万円（＋30万円）
日本株 ： 5,484万円 ⇒ 5,676万円（＋191万円）
⇒23年7月で262万円の運用資産増加！
◆2023年配当累積（～7月）
年間累積配当金（日本円）
： 88.1万円 ⇒ 88.1万円（±0万円）
⇒7月は日本円の配当は無し
年間累積配当金（米ドル）
： 659＄ ⇒ 782＄（＋122＄）
⇒7月は米国株より122$ 配当受領
（最終目標）年間受取配当金額合計「600万円」
7月末の年間受取配当金額合計は「97⇒99万円」
⇒2023年の目標は180万円/年。
◆2023年売却益（～7月）
年間累積売買益
：316万円 ⇒ 316万円（±0万円）
【23年7月の総括】
23年7月の運用資産総額は262万円増加。7月は米国株からの配当金だけでした。今、私の投資運用資産の9割はまだ日本円なので、段階的に米ドル運用へ切り替えており、最終的には日本円と米ドル資産を50％ずつにする予定です。正直、今年の運用目標は既に達成しており、優良高配当銘柄の買い時を探っている状況です。日本の優良銘柄は高値を維持しており、なかなか手が出ない状況ですが、インデックスファンド、米国ETFへのドルコスト平均法で淡々と毎週、毎月投資を継続しているので、機会を逃しているのではないかという焦りはない状態を維持できています。兎に角、Myルールに沿って、コツコツと資産運用、配当受け取り金額を増加させていこうと思います。
私の基本的な投資方法は、高配当個別株、米国ETF、インデックスファンド。この3本柱です。時間をかけずに、仕事にも影響のないこの方法を私は気に入っています。今後も積立投資は継続して、キャッシュポジションを高目つつ、次の買いのタイミングを探っていこうと思います。
【投資Myルール】
■高配当株でも10年以上分の配当を
一括で貰える含み益なら一旦利確。
（含み益は幻想）
■投資信託積立は含み益25％で一旦利確。
そして、再投資。（皆売り時を迷ってる）
【投資目標Step1】 ➡2024年には達成見込み。もう射程圏内！
・投資運用総額1億円
・年間配当金額300万円（月次配当25万円）
【投資目標Step2】 ➡2028年達成を目指す！
・投資運用総額2億円
・年間配当金額600万円（月次配当50万円）
【投資目標Step3】 ➡2032年達成を目指す！
・投資運用総額3億円
・年間配当金額1000万円（月次配当80万円）
・子供2人の海外留学費用を配当だけで賄う
今後も「投資に関する情報、考え方、資産状況」を当ブログで更新していきます。
宜しくお願いします。
EfforTom＾＾
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