資産運用実績 2023年3月末時点

資産運用実績 2023年3月末時点

3月は本当に驚かされました！！ 米国3銀行の経営破綻。クレディスイス銀行の経営不振からの買収劇。米国債金利の上昇で銀行は無難に利益を稼げていると思っていたら、噂と不安から預金引き出しが急激して、一気に銀行の経営破綻まで行くとは・・・。私も高配当の銀行株をかなり保有していたので、含み益が一気に吹っ飛んでしまいました。しかし、米国、欧州の政府の迅速な対応により、一時期の不安は解消されつつあり、3月月末に向かって、株価も回復してきて、少しホッとしています。しかし、世界が不景気である事は確実であり、このまま、株価が上昇傾向になっていくとは思えませんが、引き続き、着実な中長期投資を続けていきます。それでは、3月末の実績を整理していきます。

2023年3月の資産運用実績

◆運用資産総額
　6,321万円 ⇒ 6,264万円（‐56万円） ＊銀行破綻の影響受けました。。。
　（目標）運用資産総額「1億円」

・運用内訳（23年3月末時点）
　米国債券： 13万円 ⇒ 13万円（±0）
　投資信託： 962万円 ⇒ 974万円（＋12万円）
　米国株　： 784万円 ⇒ 791万円（＋7万円）
　日本株　： 4,561万円 ⇒ 4,486万円（‐75万円）
⇒23年3月で56万円の運用資産減少！

◆2023年配当累積（～3月）
　年間累積配当金（円）
　 ： 0万円 ⇒ 36.8万円（＋36.8万円）
　⇒3月末に日本株銘柄9社から合計で36.8万円配当貰いました。
　
　年間累積配当金（＄）
　： 221＄ ⇒ 359＄（＋147.7＄）
　⇒23年3月は米国株より147.7$配当受領

　（最終目標）年間受け取り配当金額合計「600万円」
　3月末時点の年間受け取り配当金額合計は「41.5万円」
　⇒2023年の目標は180万円/年。

◆2023年売却益（～3月）
　年間累積売買益
　 ：0万円 ⇒ 0万円（0万円）
　含み益がかなりありますが、Buy ＆ Hold。
　今回の銀行破綻の影響を見て、含み益の利益確定も検討します。

23年3月は運用資産総額は56万円減少。日本の個別銘柄は銀行破綻の影響を受けてしまいましたが、ドルコスト平均法で淡々と毎週、毎月積み立てている優良米国ETFと投資信託は殆ど影響なく、推移できているので、この方針はブラさずに継続していきます。また、高配当銘柄に関しては、自分のルールを作り、ある程度の高い含み益をとれた際は、一旦、利確をする事も少し検討を開始しようかと思います。

私の基本的な投資方法は、優良高配当株、連続増配株、米国ETF積立、優良投資信託積立。この4本柱です。時間をかけずに、仕事にも影響のないこの方法を私は気に入っています。今後も積立投資は継続して、キャッシュポジションを高目つつ、次の買いのタイミングを探っていこうと思います。

3月は配当有難う！　高配当株投資　最高！！

今後も「投資運用総額1億円、年間配当金額600万円（月次配当50万円）」を目指して、引き続き、着実に投資し続けていきます。

今後も「投資に関する情報、考え方、資産状況」を当ブログで更新していきます。
宜しくお願いします。
EfforTom＾＾